治保有方

为了更好地带队伍，也为了把感性的认识，变成可量化和可展示的图表，花了点时间做了下整理，发现确实是「别有洞天」。
# y' F" R' E! n) X选取了两款优秀且能真正对抗长寿风险的保险产品做样本，具体的应用情境是：0 m% U1 N, }$ Y& N8 L
40岁女性，每年交188490（保费取零保额取整），5年交完，一共交不到95万。从65岁后的保单周年日开始，每月领取养老金，直至终身！
  F8 `, `# ~: O8 x. Y5 M① 领取金额：甲产品每月领取9512，乙产品每月领取1万，每年的领取差额为5856。
8 H7 y) R  i+ X2 t② 身故金额：甲产品能更早地超过已交保费并且成长性更好，但是64岁后迅速下坠，并很快归零，乙产品更加中规中矩。2 A/ [7 A8 E$ H4 l6 B
③ 现金价值：甲产品前期爬升很快，65岁时断崖式下跌归零，乙产品则一直较温和。
6 v7 O3 U9 |/ D' U* P总体感觉，受目前投资环境、监管政策的影响，保险公司越来越不「怂」，出个精品真是太不容易了！
9 ~! R7 l/ s- @. `种一棵树最好的时机是在十年前，其次是现在！选择不同的养老保险产品，会给养老生活带来多大的差别？7 Y1 h9 V/ u% H& w
为了更好地带队伍，也为了把感性的认识，变成可量化和可展示的图表，花了点时间做了下整理，发现确实是「别有洞天」。& [3 ?0 l/ F2 b: y
选取了两款优秀且能真正对抗长寿风险的保险产品做样本，具体的应用情境是：
* D- F# p% i1 z7 T, r4 q40岁女性，每年交188490（保费取零保额取整），5年交完，一共交不到95万。从65岁后的保单周年日开始，每月领取养老金，直至终身！
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② 身故金额：甲产品能更早地超过已交保费并且成长性更好，但是64岁后迅速下坠，并很快归零，乙产品更加中规中矩。
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总体感觉，受目前投资环境、监管政策的影响，保险公司越来越不「怂」，出个精品真是太不容易了！& t! C3 Y' |- k
种一棵树最好的时机是在十年前，其次是现在！
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